Onde investir em 2025 segundo o BTG Pactual

Onde investir em 2025: ativos mais promissores segundo o BTG Pactual

O cenário econômico global em 2025 traz oportunidades e riscos para os investidores. Segundo o relatório mais recente do BTG Pactual, o segundo semestre de 2025 deve ser marcado por um crescimento moderado da economia brasileira (PIB projetado em 2,16%), inflação controlada e taxa Selic em trajetória de queda gradual.

Mas afinal, quais são os ativos mais promissores para investir em 2025? O BTG destaca setores estratégicos que podem render bons resultados.

1. Renda fixa ainda é atraente

Apesar da expectativa de queda da Selic (atualmente em torno de 10,25% a.a.), a renda fixa segue como opção sólida em 2025.

• Tesouro IPCA+: proteção contra inflação e juros reais ainda elevados.

• CDBs de bancos médios: oferecem taxas competitivas com proteção do FGC.

• LCIs e LCAs: isentas de IR e boas alternativas para diversificação.

👉 Estratégia: ideal para investidores conservadores que buscam segurança e previsibilidade.

2. Bolsa de Valores: setores promissores

Com a expectativa de crescimento do PIB brasileiro, alguns setores da B3 tendem a se destacar:

• Energia limpa e renovável → empresas de geração solar e eólica.

• Financeiro → bancos digitais e grandes bancos tradicionais bem capitalizados.

• Infraestrutura e construção → impulsionados por novos projetos federais.

• Tecnologia → fintechs e empresas de software com foco em IA.

👉 Estratégia: diversificação em ETFs (como o BOVA11 ou SMAL11) pode reduzir riscos.

3. Ações globais e ETFs internacionais

O BTG sugere também a exposição ao mercado internacional, especialmente nos EUA e na Ásia.

• ETFs de tecnologia (Nasdaq 100) → crescimento contínuo em IA e semicondutores.

• Mercado chinês → apesar da desaceleração, setores de consumo e energia verde apresentam oportunidades.

• Empresas de saúde → forte demanda global em biotecnologia e telemedicina.

👉 Estratégia: investir via BDRs ou ETFs listados na B3.

4. Criptomoedas: cautela e diversificação

As criptomoedas continuam sendo uma aposta de alto risco, mas com potencial de valorização. O BTG destaca:

• Bitcoin (BTC) → reserva digital de valor.

• Ethereum (ETH) → contratos inteligentes e Web3.

• Stablecoins → cada vez mais utilizadas em transações digitais.

👉 Estratégia: exposição limitada (até 5% da carteira) para diversificação.

5. Fundos imobiliários (FIIs) em recuperação

Após um período de queda nos preços, os Fundos Imobiliários voltam a ganhar força em 2025, com:

• FIIs de logística → beneficiados pelo crescimento do e-commerce.

• FIIs de shoppings → recuperação do varejo físico.

• FIIs de papel (CRIs/CRAs) → boas taxas atreladas à inflação.

👉 Estratégia: ótima opção para quem busca renda passiva mensal.

6. Tendências em destaque para 2025

• Inteligência Artificial → investimentos em empresas que lideram esse setor.

• ESG (Ambiental, Social e Governança) → fundos e empresas com responsabilidade socioambiental.

• Commodities agrícolas → destaque para soja e milho, impulsionados pela demanda externa.

Perguntas Frequentes (FAQ)

1. Onde investir em 2025 com segurança?
Renda fixa indexada à inflação (Tesouro IPCA+, LCIs, LCAs) é a melhor opção para quem busca segurança.

2. Quais setores da bolsa prometem em 2025?
Energia limpa, infraestrutura, tecnologia e financeiro são os mais promissores.

3. Vale a pena investir em criptomoedas em 2025?
Sim, mas com cautela e exposição limitada, já que é um mercado volátil.

4. Fundos imobiliários são bons em 2025?
Sim, com a recuperação econômica, FIIs de logística e shoppings voltam a ser atrativos.

Conclusão

Segundo o BTG Pactual, 2025 é um ano de ajuste e oportunidade para investidores. A renda fixa segue atrativa, a bolsa brasileira mostra setores promissores e ativos globais podem diversificar os riscos. Além disso, criptomoedas e fundos imobiliários ganham espaço em estratégias de longo prazo.

O segredo é montar uma carteira equilibrada, unindo segurança, diversificação e visão estratégica para aproveitar as tendências do mercado.